Emekliliğinize giden tüm organizasyonlar arasında çok az şey sizin kadar önemli finansal planlama . Bunun bir kısmı, gelir durumunuz muhtemelen büyük ölçüde değişecek olsa bile, her yıl vergilerinizi beyan etme zamanı geldiğinde yeni bir sisteme alışmayı içerir. Ancak siz bu göreve hazır olduğunuzu düşünseniz de uzmanlar, yaşlıların her şeyi organize ederken akılda tutması gereken birkaç şey olduğunu söylüyor. Muhasebecilere göre emekliler için en kritik vergi beyannamesi uyarıları için okumaya devam edin.
İLGİLİ: IRS, Bu Yıl Vergileriniz Hakkında Beyan Etmeniz Gereken 5 Konuyla İlgili Yeni Uyarı Yayımladı .
1 Sosyal Güvenlik geliriniz üzerinden vergilendirilebilirsiniz.
Emeklilik yaşına ulaştığınızda, yıllardır beklediğiniz Sosyal Güvenlik gelirine nihayet kavuşabilirsiniz. Ancak, bu paranın bir kısmının veya çoğunun vergiye tabi olma ihtimali yüksektir; özellikle de hâlâ gelen başka paranız varsa.
'Sosyal Güvenlik geliri alan kişilerin tahminen yüzde 40'ının bu yardımlar üzerinden federal vergi ödemesi gerekiyor' diyor Jessica Wheaton , Yeminli Mali Müşavir (CPA) ve vergi ve muhasebe hizmetlerinden sorumlu kıdemli yönetici Balık ve Şirket . 'Eğer tek gelir kaynağınız Sosyal Güvenlik ise muhtemelen endişelenmenize gerek yok ama brüt gelirinizi artıracak başka gelir kaynaklarına sahip olacak kadar şanslıysanız, yüzde 85'e kadar vergi ödemek zorunda kalabilirsiniz. senin çıkarların.'
kırmızı lale anlamı
2 Başka bir eyalete taşınmanın sonuçlarını düşünmeyi unutmayın.
Birçok kişi iş gücünden ayrıldıktan sonra daha sıcak havalara geçmeyi veya küçülmeyi planlıyor. Ancak uzmanlar, eğer başvuru zamanı geldiğinde hazırlıksızsanız, farklı bir eyalete emekli olmanın önemli vergi sonuçları doğurabileceği konusunda uyarıyor. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
'Florida gibi bazı eyaletlerde gelir veya emlak vergisi yoktur ancak satış vergileri yüksektir; Connecticut gibi diğer eyaletlerde ise yüksek vergi oranları vardır' diye açıklıyor Roxanne Hendrix , EBM ve vergi uzmanı JustAnswer ile. 'Öngörülemeyen vergi yüklerinden kaçınmak için taşındığınız bölgenin vergi yasalarını anladığınızdan emin olun.'
3 Gerekli minimum dağıtımlarınızı almayı unutmayın.
Çoğu insan, çalışmayı bıraktıktan sonra rahat bir şekilde yaşayabilmek için yeterli parayı bir kenara ayırmaya odaklanıyor. Ancak Hendrix'e göre, iş gücünden gerçekten ayrıldıktan sonra bunları nasıl kullanacağınızı hatırlamak önemli.
senin bir lazer ışığı olduğun bir rüya gördüm
'IRS, 73 yaş ve üzeri herkesin, IRA ve 401(k) hesapları gibi vergi ertelenmiş emeklilik hesaplarından gerekli minimum dağıtımı (RMD) almasını gerektirir. Hesap bakiyeniz ve beklenen dağıtım dönemi, her yıl çekmeniz gereken tutarı belirler. ' Hendrix anlatıyor En iyi yaşam . 'IRS yıllık dağıtımlar gerektiriyor, böylece bireyler vergi ertelenmiş hesapları süresiz olarak büyütmeye devam edemez ve daha sonra bunları mirasçılara devredemez.'
Ancak bir yıl içinde gerekli dağıtımları yapmamanız durumunda vergi dairesinin bunlara yüzde 50 oranında bir tüketim vergisi uygulayacağı konusunda uyarıyor. Bu, gerekli dağıtım tutarının 5.000 $'ını çekemeyen birinin 2.500 $ ceza ödeyeceği anlamına gelir.
Hendrix, 'Başvurmadan önce her yıl hesaplarınızdan ne kadar para çekmeniz gerektiğinin farkında olduğunuzdan emin olun, çünkü isteyeceğiniz son şey vergi sezonunda fazladan ödeme yapmaktır' diye uyarıyor Hendrix.
evlenme teklifi rüya anlamı
4 Her zaman DIY vergi hazırlığına güvenmeyin.
Vergilerinizi beyan eden türden bir kişi olsanız bile muhasebeci olmadan Hayatınızın büyük bölümünde sürekli değişen vergi yasalarının karmaşıklığı, bunlara ayak uydurmanızı zorlaştırabilir. Bu, özellikle finansal güvenliğinizin çalışma yıllarınızdaki kadar sağlam olmayabileceği yaşamınızda bir dönem için geçerlidir.
Hendrix, 'Profesyonel rehberlik almadan yalnızca kendin yap vergi hazırlığına bağlı kalmak, hata olasılığını ve vergi tasarrufu için kaçırılan fırsatları artırabilir' diyor. 'Bu hatalardan kaçınmanın en iyi yollarından biri, emeklilik planlaması konusunda uzmanlaşmış bir vergi uzmanı veya mali müşavir tutmaktır.'
IRS'nin, Kayıtlı Acenteler gibi çevrimiçi olarak kimlik bilgileri ve belirli niteliklere sahip federal vergi beyannamesi hazırlayıcılarından oluşan bir rehber tuttuğunu belirtiyor. Ancak çoğu zaman ödeme yapmak zorunda kalmadan yardım almanın yolları vardır.
'Yıllar boyunca çok fazla bilgelik biriktirdiğinizden eminiz ama yardım eli istemek utanılacak bir şey değil, özellikle de bedavaysa!' diyor Wheaton. ' Yaşlılara Yönelik Vergi Danışmanlığı (TCE) programı, özellikle 60 yaş ve üzeri olmak üzere gerekli şartları taşıyan vergi mükelleflerine ücretsiz yardım sağlıyor.'
İLGİLİ: Eski IRS Çalışanı TurboTax'in 'Vergilerinizi Zorlaştırmaya Çalıştığı' Uyarısında Bulundu.
5 Dolandırıcılıklara karşı tetikte olun.
Teknoloji, bilgilerinizi derlemenizi ve çevrimiçi dosyalamanızı kolaylaştırmış olsa da, suçlulara potansiyel kurbanları hedeflemek için yeni yollar da sunuyor. Ve ne yazık ki yaşlı vatandaşlar genellikle e-posta ve telefon görüşmeleri yoluyla bu tür dolandırıcılıkların hedefi oluyor.
ABD'deki en pahalı kolej
'IRS milyonlarca kişinin kaybolduğunu tahmin ediyor' vergiyle ilgili dolandırıcılıklar Her yıl dolandırıcılar her geçen gün daha da karmaşık hale geliyor' diyor Wheaton.
IRS temsilcisi olduğunu iddia eden birinden gelen şüpheli bir çağrıyla uğraşırken 'şüpheye düştüğünüzde telefonu kapatın' kuralına uymanızı öneriyor. Daha sonra, aramanın meşru olup olmadığını doğrulamak için doğrudan IRS ile iletişime geçebilir veya muhasebecinizle iletişime geçebilirsiniz.
'Dolandırıcılar, vergi iadesi talep etmek için sahte vergi beyannameleri hazırlamak amacıyla sizden dosyalama durumunuz, Sosyal Güvenlik numaranız, kimlik koruma PIN'iniz ve diğer kişisel sorular gibi kişisel bilgilerinizi talep etme eğilimindedir' diye uyarıyor. 'Ve lütfen IRS'nin size hiçbir zaman e-posta göndermeyeceğini unutmayın, bu nedenle IRS'den geldiğini iddia eden tüm mesajları göz ardı edebilirsiniz. Dikkatli olun!'
Best Life, en iyi uzmanlardan en güncel finansal bilgileri ve en son haberleri ve araştırmaları sunar, ancak içeriğimiz profesyonel rehberliğin yerini almaz. Harcadığınız, biriktirdiğiniz veya yatırım yaptığınız para söz konusu olduğunda her zaman doğrudan mali danışmanınıza danışın.
Zachary Mack Zach, bira, şarap, yemek, alkollü içkiler ve seyahat konularında uzmanlaşmış serbest çalışan bir yazardır. Kendisi Manhattan'da yerleşiktir. Okumak Daha
